金融是国平易近经济的血脉，瓜葛着中国式现代化设置装备摆设全局。多年来，中金公司以国度成长战略为引领，以做好金融“五篇年夜文章”为己任，以综合金融办事撑持实体经济高质量成长，以执行社会责任为担任，为构建越发繁荣不变的经济社会孝敬中金气力。本年正值公司建立30周年，“中金公司CICC”推出“金融向实”专栏，追寻项目萍踪，近间隔揭示中金公司及中金人不停晋升办事实体经济成效、助力经济高质量成长、切实办事国度战略的事情结果。

本期内容：温暖陪伴，共创价值——中金财富买方投顾转型之路。

周一上午的深圳，中金财富证券总部办公室内一片繁忙情形。电脑屏幕上，K线图与组合净值曲线及时刷新，线上集会间里，来自天下各地的签约客户财富参谋正于分享计谋不雅点。如许的线上晨会已经成为每一周一的例行摆设。“与签约客户的财富参谋连结必然频率的沟通是必不成少的。”财富参谋团队成员先容道，“究竟他们站于离客户近来的位置。”

与投资者并肩而行，提供有温度、易触达、全陪伴的解决方案，晋升客户得到感，是中金财富一直秉持的买方投顾理念。2019年，中金财富率先发力买方投顾转型，摒弃依靠流量费、发卖返佣的传统路径，构建了一套基在账户视角、寻求长效价值、笼罩邃密化客户需求的买方投顾办事系统。继推出“中国50”专户办事后，2020年，千元起购的“公募50”向公共洞开怀抱，让买方投顾办事惠和更广泛的客户群体。

2019年，“中金财富”品牌正式启用，开启买方投顾转型

“‘公募50’的收费仅来自客户投顾费，以客户的资产保有量（AUM模式）作为方针及机制的焦点，包管与客户好处的一致性。”“公募50”营业团队成员注释道，“咱们的第一要义是帮忙客户厘清晰真实需求：是偏重持久计划，还有是偏好主题赛道？是为子女教诲贮备，还有是为退休糊口铺路？当方针具象化，配置就有了精准坐标，跳出‘单只基金是否盈利’的局限视角，聚焦总体账户的合理回报。”

转型并不是一挥而就，而是稳扎稳打的系统立异：“微50”“股票50”三木SEO“ETF50”等产物的接踵问世，鞭策办事模式从“产物发卖”向“全生命周期的参谋办事”改变。全光谱的投资产物线，笼罩高净值客群到公共投资者，以差异化办事破解投资痛点，为差别危害偏好、资金属性的客户定制资产配置方案。

2025年7月，中金财富买方投顾迎来源史性时刻：保有范围冲破1000亿元，累计办事超40万人次，提交了一份与投资者双赢的亮眼答卷。

始终以“投资同路人”的视角与客户并肩，中金财富多款投顾产物已经发展为投资者相信的选择：截至2025年6月，聚焦小我私家客户生意业务资产买方投顾解决方案的“ETF50”，累计签约客户超6.3万人次，签约客户ETF保有范围较去年同期增加291%；“公募50”也于2024年超过百亿台阶，保有范围稳居行业前列。

中金财富计谋会

回望“公募50”走过的五年过程，迭代进级的脚步从未住手。产物本年更是斩获由中国证券报主理的“第三届基金投顾金牛奖”的重磅年夜奖——“基金投顾机构金牛奖”。营业团队坦言，“‘公募50’的发展之路不是出道即巅峰的爽文脚本，事实上，于前三年，咱们的范围都不算年夜。”

从治理型投顾的“一键跟投”到建议型投顾的“个性化方案”，从多元组合保举参加景化投资指导，从线上线下投资全流程的细节打磨，到投前投后一站式的投顾陪伴……这不仅是‘公募50’的发展轨迹，也是中金财富始终以客户需求为先、夯实“投”的硬实力及“顾”的软实力、摸索投顾营业的优质客户体验的缩影。

数字化转型是中金财富晋升金融普惠性与财富治理质量的焦点引擎。打开中金财富app，“金智投”“金慧诊”等东西为投资者构建起全天候智能办事矩阵：前者以“定投红绿灯”直不雅提醒低位加仓机会，解决“什么时候投，投几多”的决议计划难题；后者则经由过程周全的持仓诊断阐发，破解“有人卖、没人管”的行业困局。支撑起这两年夜东西的，是中金财富自立开发的智能中枢——RITAS买方投顾平台，它让数万客户患上以同时得到“千人千面”的个性化办事。

于2024年中金财富1018发布会上，“金慧诊”账户诊断办事面世

除了了技能赋能，中金财富还有构建了多条理的投教办事系统：经由过程“中金财富”公家号的深度投教文章、“中国50云会客堂”的直播对于话、“财富万家行”的社区沙龙和“青少年财商练习营”的线下互动等情势，将专业配置理念、市场热门解读与糊口化场景联合，用深切浅出的语言让客户充实感触感染到专业陪伴。

“财富万家行”“防非进校园”等线下勾当

于持久办事客户的历程中，中金财富总部财富计划团队成员深刻领会到，成立合理的投资预期，看似是最基础的投资知识之一，实在也是最焦点的投资心法。“往往最朴素的原理，却最经患上住时间的查验。咱们尤其欣慰的是，于财富参谋的连续陪伴下，愈来愈多的投资者真正接纳了这个理念，正逐步于投资中褪去急功近利的心态，愈来愈自在地收成时间沉淀的复利价值。”

2024年，中金财富与中金中国香港配合成为首批落地跨境理财通营业的券商，跨境产物保有量位居行业前列。基在坚实的全世界资产投研能力，中金财富连续完美多资产、多市场、跨地区的全世界资产配置能力，安身买方视角，于助力更多投资者掌握全世界投资机缘的同时，更以金融实践谱写中国财富治理营业“引进来”与“走出去”的活泼实践。

2025年，深圳经济特区迎来建立45周年数念日。于中金财富证券总部办公室里，同事们会商着这座都会变化的日月牙异：高楼拔节生长、独角兽企业突起、前海自贸区挂牌、超等总部中央计划落地……这一切无不表现着深圳的“活气”及“速率”，而“敢闯敢试”的特区精力，早已经从都会基因渗入到投顾团队的营业实践中，驱动着他们，连续寻求投顾办事模式的优化及进级。2025年，于“公募50”营业团队中，有成员已经经于中金公司事情了十多年。她想起几年前她口试一名同事时，对于方谈起想插手这份事业的缘故原由：“我的怙恃刚履历P2P爆雷，终生一生没世积贮打了水漂。是以我想，假如能经由过程专业能力帮各人管好荷包子，不让如许的惨剧重演，该多成心义。”那一刻，“普惠金融”从文件里的要害词，具象成为了平凡人对于“牢固”的巴望。普惠金融的战略暗地里，恰是万万个如许的“小家庭”对于财富安全的朴素期待。团队成员感触地说：“身于中金，我小我私家的发展再也不是一条孤傲的轨迹，而是与家国情怀慎密毗连。于这里，我找到了小我私家奋斗与国度成长同向而行的完善契合点。”